Consideraciones estratégicas para que una empresa sea financiable.

Antes de solicitar inversión o financiamiento, es fundamental que cualquier empresa evalúe si realmente está lista para recibir capital. Muchos proyectos valiosos fracasan en su intento de levantar recursos no por falta de potencial, sino por falta de estructura, claridad o formalidad.

En Investal, más que conseguir capital, preparamos a las empresas para merecerlo. Este documento reúne las condiciones mínimas que un inversionista o fondeador evaluará antes de comprometer su dinero en tu proyecto. 

No es un filtro para excluirte, sino una guía para ayudarte a identificar tus áreas de mejora, profesionalizar tu operación y generar confianza en quienes pueden impulsarte al siguiente nivel. Considera lo siguiente:

Claridad del modelo de negocio

Lo mínimo que debes saber de tu empresa es: ¿Cómo gana dinero?, ¿Cómo escala? y ¿Qué la hace distinta?.

Capacidad para generar flujo

No todo proyecto necesita ser rentable desde el día 1, pero debe mostrar cómo se convierte en flujo en el tiempo.

Formalidad legal y operativa

Una empresa sin estructura legal clara, sin actas, sin contratos, sin contabilidad al día, es un riesgo legal e impositivo.

Gobernanza y toma de decisiones

Los inversionistas no confían en empresas con dueños “todopoderosos” sin estructuras de control o mecanismos de rendición de cuentas.

Evidencia de validación

Ventas, contratos, cartas de intención, pilotos exitosos o incluso usuarios activos son prueba de que el modelo funciona.

Claridad en el uso de fondos

Saber cuánto necesitas, para qué lo vas a usar y cómo lo vas a multiplicar es esencial. El dinero sin dirección espanta.

Ruta de salida para el inversionista

¿Cuándo y cómo podrá salir? ¿Habrá recompra, dividendos, venta de acciones, salida a bolsa, adquisición?

Perfil del fundador y su compromiso

Los inversionistas apuestan más al jockey (el emprendedor) que al caballo (el proyecto). Si el líder no es confiable, el capital es difícil que llegue.

Checklist 

“¿Está tu empresa lista para recibir inversión?”

El siguiente checklist te permitirá evaluar el estado actual de tu empresa y entender qué se necesita para que tu proyecto sea percibido como financiable y atractivo ante los ojos del capital.

Identidad y Formalidad

• ¿Tu empresa está legalmente constituida y al día ante el SAT?
• ¿Cuentas con actas de asamblea, poderes notariales y contratos clave firmados?
• ¿Tienes RFC activo y opinión de cumplimiento positiva?

Estructura y Gobierno

• ¿Cuentas con un consejo o estructura de toma de decisiones documentada?
• ¿Tienes claridad sobre cuántos socios hay, quién decide y qué porcentaje posee cada uno?
• ¿Tu empresa tiene un objeto social acorde a lo que busca financiar?

Finanzas y Proyecciones

• ¿Cuentas con estados financieros de al menos los últimos 12 meses?
• ¿Tienes control de tus cuentas por cobrar y pagar?
• ¿Has elaborado proyecciones financieras a 3 años con supuestos claros?
• ¿Puedes demostrar que tu modelo es rentable o escalable?

Modelo de Negocio

• ¿Tienes claro quién es tu cliente, cuánto te cuesta adquirirlo y cuánto vale para ti en el tiempo?
• ¿Puedes demostrar validación de mercado (ventas, contratos, tracción)?
• ¿Tienes un pitch o presentación ejecutiva clara y breve?

Legal y Fiscal

• ¿Tienes contratos vigentes con clientes, proveedores, personal clave?
• ¿Tu contabilidad está actualizada y sin contingencias fiscales ocultas?
• ¿Cuentas con propiedad intelectual registrada (marca, software, know-how)?

Uso de Fondos y Retorno

• ¿Sabes exactamente cuánto capital necesitas y para qué lo usarás?
• ¿Puedes explicar cómo se recuperará ese dinero (flujo, venta, recompra, dividendos)?
• ¿Tienes claridad sobre si estás buscando deuda, equity o inversión híbrida?

Compromiso y Liderazgo

• ¿El equipo fundador está activo, comprometido y con roles claros?
• ¿Tienes disponibilidad para reuniones, entregas y auditoría del proceso?
• ¿Estás dispuesto a rendir cuentas y compartir el control si es necesario?

Contar con un proyecto sólido no basta: necesitas una estructura que inspire confianza, métricas que respalden tu visión y procesos que resistan la lupa de cualquier inversionista serio.

Este checklist no busca complicar tu camino, sino ayudarte a recorrerlo con más claridad y mejores probabilidades de éxito. Si detectaste áreas por fortalecer, es el momento ideal para hacerlo y si ya cumples con la mayoría de los puntos, estás más cerca de convertir tu idea en una inversión real.

En Investal, podemos acompañarte en cada paso: desde preparar tu empresa, estructurar tu propuesta y conectarte con el capital adecuado.

Porque no solo levantamos dinero, construimos confianza.